VP och ISK

Rätt frekvent så får jag frågor om varför vi har aktier i vår VP-depå och ibland så skiver jag ett inlägg om det. Nu har jag full förståelse att det kanske inte är helt sunt att läsa igenom alla förvirrade inlägg jag postat så vi tar en favorit i repris tillsammans med ett litet tips som är öppna dörrar för vissa läsare.

Den absolut främsta orsaken till att vi har en stort del i en traditionell VP-depå är att många av innehaven i grunden är rätt gamla och det är var innan ISK tilläts som placeringsform.

Men även om ISK har funnits tillgänglig som placeringsalternativ i drygt 5-6 år så är det inte alltid med självklarhet jag väljer det när jag köper nya värdepapper.

Under åren så har portföljen stigit rätt rejält och skulle jag sälja av allt idag så skulle vår kära Maggan inkassera sisådär en 1,4 miljoner som vi har upparbetat i orealiserad vinst. Men det är även en krockkudde och det kan faktiskt vara ganska praktiskt att fortsätta att investera i VP vid vissa tillfällen - dåliga affärer blir genast 30 billigare.

Men naturligtvis så försöker vi successivt flytta över depån till ett ISK när vi får möjlighet att realisera förluster. Sparekonomen Hemberg tycker att det är bara att sälja av rubbet och ta smällen med skatten men vi tycker annorlunda då vi är så väl medvetna om att det kommer att komma tider då det känns trist att vara investerare på börsen.

Men allt det där vet ni redan utan inlägget handlar primärt om en rätt fiffig funktion som Avanza erbjuder deras kunder.

Tidigare så hade jag det rätt körigt när jag skulle kvitta bort aktier i vår VP-depå för att sedan återköpa i ISK. Först så skulle jag sälja av, sedan överföra kapital till ISK och sedan så återköpa själva aktierna. Jäkligt omständligt och stressigt.

Men sedan så postade en vänlig läsare, tyvärr kommer jag inte ihåg vem, att allt det där hanteras per automatik om man är kund hos Avanza. Välj bara Mina sidor - Flytta värdepapper -> Flytta mellan dina konton hos oss och välj sedan konto och värdepapper så är det klart. Självklart så hanteras det skattemässigt som en traditionell försäljning men jäklar vad enkelt det blev.

Senast idag nyttjade jag funktionen då jag av misstag köpt lite kycklingar under ett stressigt toalettbesök. Självklart så handlade jag i fel depå men det fixade jag idag med en enda knapptryckning.

I nuläget är ungefär 15 procent av portföljen överflyttad till ISK. Vi tar det lite peu à peu förutsatt att vi inte råkar ut för en Fingerprint..