24 sep. 2014

Jag är rätt kass på det här, del 2

Årets depåutveckling är en ganska trist läsning och jag kommer sannolikt få spö av index i år. Visst, med tanke på diversifieringen och mängden "tråkiga" aktier är det kanske inte helt oväntat att man skvalpar runt index men så här dåligt ska det väl ändå inte behöva vara?

Jag är väl medveten om att depåutvecklingen inte är det primära utan det är direktavkastningen som jag ska fokusera på men likt förbaskat blir jag ganska låg när jag vissa dagar ser att depåvärdet sjunkit med en procent och inser att det motsvarar en bruttomånadslön som gått upp i rök...

Egentligen borde jag inte bli överraskad då jag har min beskärda del av årets bojsänken i portföljen - MTG -27%, SCA -13%, Sandvik -10% etc. Även om jag har som grundläggande strategi att avyttra underpresterande aktier så får jag snällt acceptera majoriteten av innehaven då de trots allt utvecklats positivt sedan inköp och jag skulle åka på en rejäl skattesmäll vid en försäljning.

Nu är ju inte allt nattsvart och orsaken till att jag började blogga var att jag insåg att depåns direktavkastning trots allt hade en ganska trevlig utveckling. När jag efter semestern satt och surade över att behöva gå tillbaka till jobbet igen så sammanställde jag familjen Ekonomisk Frihets depåutveckling sedan "nystarten" 2008-2009.

Naturligtvis så inser jag att det kommer bli ganska kämpigt att behålla tidigare värdetillväxt då insatt kapital och nuvarande utdelningsnivå får en mindre påverkan i takt med att det totala kapitalet växer. Oavsett vad så drömmer jag om mina 10 procent....

2009 2010 2011 2012 2013 2014
Depåvärde 2,504,798 3,503,347 3,202,603 3,729,269 5,777,568 6,100,125
39,8% -9,1% 16,4% 54,9% 5,6%
Utdelning 71,375 79,319 117,445 145,395 174,535 240,419
11,1% 48% 23,8% 20% 37,7%
Insättning 818,500 210,000 347,902 5,077 578,983 -124,000

Jag kan konstatera följande:
- Utdelningstillväxten är en angenäm läsning.
- Årets depåutveckling är urkass... Depåvärdet innefattar återinvesterade utdelningar och plus (eller som i år, minus) kontantinsättningar.
- Nettosparandet över tid är inte fullt så uselt som jag först befarade och detta även om jag räknar bort 2009 som var ett dopat resultat med 600 tusen kronor från belåning av vår svenska bostad.

Ja ja, H&M har i alla fall gått bra i år :-)

2 kommentarer:

  1. Hej! Trevlig blogg! Fråga: Har ni andra värdepapper än aktier? Ex. ränte/obligationsfonder? Hur ser ni på diversifiering för att sprida risker?

    SvaraRadera
    Svar
    1. Hej Johan och tack för din kommentar!
      Jag blir barnsligt förtjust över att någon har orkat läsa mina förvirrade inlägg och dessutom bemödat sig att lämna en kommentar :-)

      I nuläget är det "all in" i aktier då vi tror att direktavkastningen borde vara relativt stabil även vid en kraftigare korrigering på börsen. Som så många andra så vill vi gärna se en rejäl sättning så man får möjlighet att komma in lite billigare.

      Med tiden kommer vi sannolikt att försöka minska exponeringen så har du tips och råd så är jag en mycket uppmärksam lyssnare.

      Radera